Bagaimana Gereja LDS dan Universitas Negeri Utah terikat dalam dugaan skema Ponzi dan sekarang harus membayar kembali jutaan
Edukasi

Bagaimana Gereja LDS dan Universitas Negeri Utah terikat dalam dugaan skema Ponzi dan sekarang harus membayar kembali jutaan


Catatan Editor Cerita ini hanya tersedia untuk pelanggan Salt Lake Tribune. Terima kasih telah mendukung jurnalisme lokal.

Donasi selama satu dekade dari Gaylen Rust membantu Universitas Negeri Utah membangun gedung konser baru yang berkilauan di kampus.

Dan selama bertahun-tahun, Rust juga memberikan persepuluhan ekstra dan kontribusi besar lainnya — berjumlah lebih dari $2 juta — kepada Gereja Yesus Kristus dari Orang-Orang Suci Zaman Akhir.

Tetapi Rust bermurah hati dengan uang orang lain, otoritas federal dan negara bagian menuduh, berpendapat bahwa lebih dari 1.000 korban kehilangan jutaan karena perusahaan perdagangan peraknya. Mereka menyebutnya salah satu skema Ponzi terbesar dalam sejarah Utah.

Dan sekarang seorang penerima yang ditunjuk pengadilan bekerja untuk memulihkan apa yang dia katakan Rust berikan dengan kedok amal.

“Apakah itu universitas, apakah itu organisasi keagamaan, saya harus pergi dan mendapatkan uang itu kembali,” kata penerima Jonathan Hafen. “Sangat disayangkan dan tidak adil bagi mereka yang mengira itu adalah sumbangan yang sah, tetapi itu adalah hal yang benar untuk dilakukan di sini. Itu bukan uangnya untuk diberikan.”

Hakim Tena Campbell menunjuk Hafen untuk mengawasi penyitaan aset Rust dalam kasus perdata yang diajukan bersama oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas federal dan Departemen Sekuritas Utah.

Mengungkap bagaimana Rust menghabiskan dana untuk amal – sebagian besar, kata penyelidik, untuk meningkatkan reputasinya – dan mencoba memulihkannya adalah langkah terbaru dalam proses bertahun-tahun yang dimulai ketika agen negara bagian dan federal pertama kali mendakwa Rust, istri dan putranya. dengan pencucian uang dan penghitungan lainnya pada November 2018.

Pihak berwenang menuduh Rust menciptakan program perdagangan perak palsu, dengan basis rumah di toko koinnya, Rust Rare Coin di Salt Lake City, untuk memikat investor. Setidaknya sejak 2008, tuduhan kriminal terpisah menuduh, Rust menipu ratusan orang di Utah dan negara bagian sekitarnya untuk mengumpulkan uang mereka ke dalam dana yang mereka pikir akan digunakan untuk membeli logam mulia.

Rust memberi tahu mereka bahwa dia membeli perak saat harga turun dan menjualnya saat harga naik untuk mendapat untung, kata Hafen. Pihak berwenang mengatakan itu palsu dan bahwa penyimpanan yang dikatakan Rust menyimpan perak di Salt Lake City dan Los Angeles tidak pernah menyimpan apa pun untuknya.

Jaksa menuduh bahwa hampir semua dana investasi yang diterima Rust dialihkan ke bisnis yang tidak terkait, dihabiskan untuk pengeluaran pribadi atau digunakan untuk melakukan pembayaran kepada investor lain.

Rust telah mengaku tidak bersalah atas tuduhan kriminal terhadapnya, dan dia dan putranya, Joshua Rust, sedang menjalani persidangan. Mantan istrinya, Denise Gunderson Rust, pada bulan September dijatuhi hukuman 18 bulan penjara atas satu tuduhan pencucian uang.

Pembela Gaylen Rust tidak menanggapi permintaan komentar dari The Salt Lake Tribune.

Sementara itu, para penyelidik telah menghabiskan waktu berbulan-bulan untuk melihat setiap transaksi di rekening banknya dan ratusan file yang mereka dapatkan dari kantornya dalam upaya untuk melacak di mana saja uang itu dihabiskan, dengan fokus pada sumbangan terbesarnya.

Sumbangan untuk Gereja OSZA

Hafen percaya itu tidak mengejutkan bahwa sebagian besar pemberian uang amal Rust dari skema yang dituduhkan diberikan kepada Gereja OSZA.

Sebelum tuntutan diajukan, kata Hafen, Rust adalah seorang anggota agama terkemuka yang menggunakan pengetahuannya tentang logam mulia untuk membantu pejabat gereja menilai dan memperdagangkan persembahan persepuluhan dari individu yang memberikan hadiah mereka dalam mata uang yang tidak biasa — seperti barang antik atau koin kuno. . Dia adalah ahli tertentu dalam koin Mormon dan Utah awal, yang dia jual di tokonya sendiri.

(Trent Nelson | The Salt Lake Tribune) Seorang karyawan bekerja pada tampilan mata uang AS dan Mormon yang langka di Rust Rare Coin di Salt Lake City pada Kamis 2 November 2017.

Tetapi para penyelidik mengatakan bahwa iman juga merupakan bagian besar dari bagaimana Rust menjalankan operasinya; dia diduga menggunakan hubungannya dengan gereja untuk mengeksploitasi individu agar berinvestasi di kolam perak palsunya. Dokumen pengadilan menyatakan bahwa dia mendapatkan kepercayaan mereka dengan menjadi anggota yang memiliki kedudukan tinggi, sering kali membuat orang-orang di lingkungan setempatnya untuk berkontribusi dan mendorong mereka untuk melibatkan anggota kepercayaan lainnya.

Dan, dokumen pengadilan menuduh, dia menunjukkan kontribusinya yang murah hati kepada gereja sebagai sarana untuk meningkatkan kredibilitasnya dan menyarankan bahwa investasi itu akan membuat mereka sama kaya dan mampu memberi lebih banyak dalam persepuluhan untuk iman bersama mereka. Di gereja, anggota diharapkan untuk menyumbangkan 10% dari pendapatan mereka.

Hafen, penerima, mengatakan bahwa dia dapat melacak $2,4 juta yang diberikan Rust kepada Gereja LDS dalam bentuk persepuluhan dan sumbangan lainnya yang datang langsung dari uang yang dia kumpulkan dalam dugaan skemanya.

Menurut undang-undang negara bagian dan federal, uang apa pun yang dikumpulkan melalui cara ilegal, dan kemudian disumbangkan, harus dikembalikan.

Gereja LDS telah menandatangani perjanjian penyelesaian untuk membayar $2,4 juta kepada penerima sehingga uang itu dapat dikembalikan kepada investor.

“Gereja Yesus Kristus dari Orang-Orang Suci Zaman Akhir tidak akan pernah secara sadar menerima atau menyimpan sumbangan yang merupakan hasil dari kegiatan penipuan,” kata juru bicara Sam Penrod dalam sebuah pernyataan untuk cerita ini. “Gereja tidak mengetahui bahwa sumbangan ini adalah hasil dari perolehan yang tidak sah dan mengembalikan sumbangan tersebut sebagaimana disepakati dengan wali yang ditunjuk oleh pengadilan.”

Dokumen pengadilan mengkonfirmasi bahwa gereja tidak mengetahui bagaimana Rust mendapatkan uang itu. Padahal, kata Hafen, tidak mungkin dalam banyak kasus sebuah organisasi bisa memeriksanya. Dan itu sering membuat mereka berada dalam posisi rentan yang sama seperti banyak korban lainnya.

Gereja mampu membayar kembali uang itu, sebagian besar karena memiliki sumber keuangan yang besar. Tetapi organisasi lain tidak berada dalam situasi yang sama, kata Hafen.

Tantangan dengan Negara Bagian Utah

Dalam membangun reputasinya, Rust juga berinvestasi secara signifikan dalam seni di Utah — khususnya musik.

Dia menjalankan perusahaannya sendiri, Your LDS Music Store, serta label rekaman, R Legacy Entertainment, untuk mempromosikan musisi Utah. Catatan bank dalam kasus pengadilannya menunjukkan bahwa ia mentransfer sebagian dari hasil penipuan, sekitar $22 juta, ke R Legacy Entertainment. Dan itu juga sedang dilikuidasi oleh pengadilan.

Upaya budaya terbesar Rust, bagaimanapun, adalah amal yang ia ciptakan: Legacy Music Alliance, yang mendukung program seni di sekolah Utah. Melalui itu, ia menyumbangkan dana agar siswa dapat melakukan perjalanan ke Carnegie Hall di New York, serta membeli instrumen baru. Dan dia mensponsori musim Utah Wind Symphony, yang terdiri dari lulusan dari beberapa perguruan tinggi Utah.

“Saya pernah ke setiap universitas di negara bagian,” kata Rust dalam sebuah wawancara dengan The Tribune pada 2013. “Saya telah melihat tingkat pendidik dan tingkat siswa, dan kemudian saya melihat kurangnya dukungan, dan itu mengecewakan.”

Untuk mengatasi itu, sumbangan terbesar dari aliansi datang dalam serangkaian pembayaran ke Departemen Musik Universitas Negeri Utah, mulai Juni 2009, yang digunakan untuk membangun Gedung Konser Newel dan Jean Daines di kampus Logan.

(Al Hartmann | The Salt Lake Tribune) Universitas Negeri Utah membuka Pusat Seni Rupa Chase yang telah direnovasi, sebuah kompleks seni yang mencakup Aula Konser Daines yang telah direnovasi total.

(Al Hartmann | The Salt Lake Tribune) Universitas Negeri Utah membuka Pusat Seni Rupa Chase yang telah direnovasi, sebuah kompleks seni yang mencakup Aula Konser Daines yang telah direnovasi total.

Setelah beberapa tahun memberikan kontribusi, Rust memberikan total $544.806 untuk upaya yang dapat dilacak oleh penerima pengadilan berasal dari dugaan skema Ponzi.

Setengah juta dolar dari Rust hanyalah sebagian kecil dari apa yang diperlukan untuk membangun dan merenovasi gedung konser senilai $26 juta yang selesai pada musim gugur 2017; itu juga hanya sebagian kecil dari sumbangan yang diterima sekolah setiap tahun. Negara Bagian Utah mendapat $ 46,6 juta untuk tahun fiskal 2020.

Namun tidak seperti Gereja OSZA, Negara Bagian Utah mengatakan akan sulit untuk mengembalikan dana tersebut dan sedang mencari kemungkinan pembebasan.

Wayne Klein sedang mencari uang kembali, mengawasi bagian dari cakar kembali amal karena Hafen memiliki konflik kepentingan dengan firma hukumnya kadang-kadang mewakili USU. Hafen juga sesekali mengatasnamakan organisasi media di negara bagian itu, termasuk The Tribune.

Sekolah membangun gedung konser sepenuhnya melalui sumbangan pribadi dan tidak memiliki tambahan $500.000 untuk membayar kembali sumbangan dari Rust, kata seorang juru bicara di sana. Dan jika terpaksa, biaya itu bisa merugikan mahasiswa, katanya.

“Mengembalikannya akan menjadi beban keuangan yang signifikan bagi universitas,” kata Amanda DeRito, yang merilis pernyataan untuk pihak sekolah. “Saat ini, kami bekerja dengan [Klein] untuk menyelesaikan masalah ini.”

Sebagian besar organisasi, kata Klein, bahkan yang besar seperti universitas, hampir tidak memiliki cara untuk melindungi diri mereka sendiri dari menerima sumbangan yang berasal dari kegiatan ilegal. “Tidak ada cara untuk menyaring setiap donasi,” kata Klein.

Faktanya, penyelidik federal tidak tahu tentang dugaan transaksi Rust sampai hampir satu dekade setelah ia mulai menyumbang ke USU.

DeRito mengatakan sekolah memiliki kebijakan untuk menolak hadiah, termasuk ketika donor membuat “kondisi yang tidak masuk akal” tentang bagaimana uang itu harus dibelanjakan. Tapi, dia juga mengakui, “penipuan yang terjadi melalui penipuan lebih sulit dideteksi.”

Namun, Klein percaya bahwa itu tidak berarti sekolah dapat menyimpan uangnya. Setelah universitas awalnya menolak untuk membayar kembali dana tersebut, Klein mengajukan gugatan terhadap Negara Bagian Utah akhir bulan lalu meminta pengadilan untuk memerintahkan sekolah untuk melakukannya.

“Ketika penerima menggugat seseorang, seperti Negara Bagian Utah, itu adalah pertempuran antara orang-orang yang tidak bersalah,” tambahnya. “Negara Bagian Utah tidak bersalah di sini. Para korban yang uangnya disumbangkan ke Negara Bagian Utah juga tidak bersalah, dan mereka pantas mendapatkannya kembali.”

Dia mengatakan Negara Bagian Utah memiliki beberapa pilihan. Pengacaranya bisa melawan kasus ini. Sekolah juga bisa pergi ke donor untuk membuat dana. Atau administrator di sana dapat meminta Legislatif untuk menyesuaikan jumlah yang terutang.

Menyortir 623 klaim

Dalam putaran sejarah keluarga, ayah Rust, Alvin Rust, ditipu sebesar $ 150.000 sehubungan dengan salah satu berita terbesar di Utah: pemalsuan dan pengeboman surat yang dilakukan oleh Mark Hoffman.

Alvin Rust telah membayar Hoffman pada awal 1980-an untuk mendapatkan dokumen Koleksi McLellin, yang diduga ditulis oleh William McLellin, rasul LDS awal yang menjadi murtad. Surat-surat itu, tentu saja, palsu. Dan keluarga kehilangan uang.

Gaylen Rust sebelumnya mengatakan insiden itu benar-benar melukai ayahnya, nama keluarga dan bisnis mereka dalam berurusan dengan benda-benda bersejarah Mormon.

Dalam kasusnya, penyidik ​​sedang memeriksa sebanyak $50 juta yang didistribusikan Rust melalui uang tunai dan transfer kawat. Gereja dan Universitas Negeri Utah menerima sumbangan dana terbesar yang diduga diperoleh melalui penipuan, menurut catatan pengadilan.

Penerima pengadilan juga melacak uang yang didistribusikan Rust ke rekeningnya sendiri. Dan mereka melikuidasi semua asetnya, termasuk properti untuk taman RV yang dia beli di Montana, rumahnya senilai $2 juta di Layton, time share, peralatan studio musik, dan kuda ras murni yang dia pelihara.

(Chris Detrick | The Salt Lake Tribune) Gaylen Rust berpose untuk potret di rumahnya di Layton pada Rabu 22 Mei 2013 — lima tahun sebelum dia didakwa dengan tuduhan federal untuk pencucian uang.

Mereka juga mengumpulkan uang dari beberapa investor awal yang diuntungkan ketika Rust membayar mereka dengan dana dari individu yang bergabung dengan skema Ponzi yang dituduhkan nanti. Secara keseluruhan, 623 klaim telah diajukan ke pengadilan. Dan penerima telah mengajukan 30 tindakan terhadap 124 entitas.

Itu termasuk Zions Bank, yang telah membayar kembali $1,6 juta ke pengadilan dan memiliki kasus lain yang tertunda, juga, di mana beberapa investor Rust mengatakan bank dapat melihat tanda-tanda peringatan dalam banyak transaksi Rust dan mengangkat bendera merah.

Pengacara untuk investor tersebut tidak menanggapi permintaan komentar.

Hafen mengatakan pengadilan akan terus menyelidiki bagaimana uang dibelanjakan, termasuk sumbangan amal lainnya juga.

“Sementara para korban kemungkinan tidak akan mendapatkan kembali semua uang mereka, kami pikir semua orang akan mendapatkan persentase yang berarti kembali,” kata Hafen. “Kami melacak ribuan transaksi ke mana pun mereka mengarahkan kami.”

Dipersembahkan Oleh : Slot Online

Baca Juga : Keluaran HK