London
CNN
—
Bank terbesar Switzerland, UBS, telah bersetuju untuk membeli saingannya yang sakit Credit Suisse dalam perjanjian menyelamat kecemasan yang bertujuan untuk membendung panik pasaran kewangan yang dicetuskan oleh kegagalan dua bank Amerika awal bulan ini.
“UBS hari ini mengumumkan pengambilalihan Credit Suisse,” kata Bank Negara Switzerland dalam satu kenyataan. “Pengambilalihan ini dimungkinkan dengan sokongan kerajaan persekutuan Switzerland, Pihak Berkuasa Penyeliaan Pasaran Kewangan Switzerland dan Bank Negara Switzerland,” tambah bank pusat itu.
Ia berkata penyelamatan itu akan “menjamin kestabilan kewangan dan melindungi ekonomi Switzerland.”
UBS membayar 3 bilion Swiss franc ($3.25 bilion) untuk Credit Suisse, kira-kira 60% kurang daripada nilai bank ketika pasaran ditutup pada hari Jumaat. Pemegang saham Credit Suisse sebahagian besarnya akan dihapuskan, hanya menerima 1 saham UBS untuk 22.5 saham Credit Suisse yang mereka miliki. Luar biasa, perjanjian itu tidak memerlukan kelulusan pemegang saham selepas kerajaan Switzerland bersetuju mengubah undang-undang supaya ia dapat diselesaikan dengan cepat.
Credit Suisse (CS) telah kehilangan kepercayaan pelabur dan pelanggan selama bertahun-tahun. Pada 2022, ia mencatatkan kerugian terburuk sejak krisis kewangan global. Tetapi keyakinan runtuh minggu lalu selepas ia mengakui “kelemahan material” dalam simpan kiranya dan apabila kejatuhan Silicon Valley Bank dan Signature Bank menyebarkan ketakutan tentang institusi yang lebih lemah pada masa apabila kadar faedah yang melambung tinggi telah menjejaskan nilai beberapa aset kewangan.
Saham dalam bank berusia 167 tahun itu jatuh 25% sepanjang minggu, wang dicurahkan daripada dana pelaburan yang diuruskannya dan pada satu ketika pemegang akaun mengeluarkan deposit lebih daripada $10 bilion sehari, lapor Financial Times. Pinjaman kecemasan daripada Bank Negara Switzerland gagal menghentikan pendarahan.
Terdesak untuk mengelakkan krisis merebak melalui sistem kewangan global pada hari Isnin, pihak berkuasa Switzerland telah berusaha keras untuk menyelamat sektor swasta, dengan sokongan kerajaan yang terhad, sambil dilaporkan mempertimbangkan Pelan B – nasionalisasi penuh atau sebahagian.
Pengambilalihan kecemasan itu dipersetujui selepas beberapa hari rundingan terburu-buru melibatkan pengawal selia kewangan di Switzerland, Amerika Syarikat dan United Kingdom. UBS (UBS) dan Credit Suisse berada di kedudukan antara 30 bank terpenting dalam sistem kewangan global, dan bersama-sama mereka mempunyai hampir $1.7 trilion dalam aset.
“Memandangkan keadaan luar biasa dan tidak pernah berlaku baru-baru ini, penggabungan yang diumumkan mewakili hasil terbaik yang ada,” kata pengerusi Credit Suisse, Axel Lehmann dalam satu kenyataan.
“Ini merupakan masa yang sangat mencabar untuk Credit Suisse dan sementara pasukan telah bekerja tanpa mengenal penat lelah untuk menangani banyak isu warisan penting dan melaksanakan strategi baharunya, kami terpaksa mencapai penyelesaian hari ini yang memberikan hasil yang tahan lama.”
Ibu pejabat global UBS dan Credit Suisse hanya berjarak 300 ela di Zurich tetapi nasib bank-bank itu berada di laluan yang sangat berbeza baru-baru ini. Saham UBS telah meningkat 15% dalam tempoh dua tahun yang lalu, dan ia menempah keuntungan sebanyak $7.6 bilion pada 2022. Ia mempunyai nilai pasaran saham kira-kira $65 bilion pada hari Jumaat, menurut Refinitiv.
Saham Credit Suisse telah kehilangan 84% daripada nilainya dalam tempoh yang sama, dan tahun lepas ia mencatatkan kerugian sebanyak $7.9 bilion. Ia bernilai hanya $8 bilion pada akhir minggu lepas.
Sejak tahun 1856, Credit Suisse berakar umbi dalam Schweizerische Kreditanstalt (SKA), yang ditubuhkan untuk membiayai pengembangan rangkaian kereta api dan perindustrian Switzerland.
Selain menjadi bank kedua terbesar di Switzerland, ia menjaga kekayaan ramai orang terkaya di dunia dan menawarkan perkhidmatan perbankan pelaburan global. Ia mempunyai lebih daripada 50,000 pekerja pada akhir tahun 2022, 17,000 daripada mereka di Switzerland.
Bank Negara Switzerland berkata ia akan memberikan pinjaman sebanyak 100 bilion Swiss franc ($108 bilion) kepada UBS dan Credit Suisse untuk meningkatkan kecairan.
